- 1 - 厦门经济特区地方金融条例 （2020年10月30日厦门市第十五届人民代表大会常务 委员会第三十八次会议通过） 目　　　录 第一章　总　　则 第二章　促进措施 第三章　业务规范 第四章　监督管理 第五章　法律责任 第六章　附　　则 第一章 　总　　则 第一条　为了规范地方金融组织及其活动 ，促进金融服 务实体经济 ，维护金融消费者和金融投资者的合法权益 ，防 范和化解金融风险，遵循有关法律、行政法规的基本原则， 结合厦门经济特区实际，制定本条例。 第二条　本市行政区域内的地方金融组织 、地方金融监 督管理部门以及相关组织和个人，应当遵守本条例。 本条例所称地方金融组织 ，包括小额贷款公司 、融资担 保公司、区域性股权市场 、典当行、融资租赁公司 、商业保- 2 -理公司、地方资产管理公司 、从事权益类或者大宗商品类交 易的地方各类交易场所 （以下称地方各类交易场所 ）以及法 律、行政法规规定和国务院授权地方人民政府进行监督管理 的从事金融业务活动的其他组织。 第三条　地方金融工作应当坚持促进发展与防范风险 相结合，遵循创新发展、积极稳妥、安全审慎的原则。 第四条　市人民政府组织领导全市地方金融工作 ，建立 地方金融工作议事协调机制 ，统筹地方金融发展 、监督管理 和风险防范处置的重大事项 ，加强与国家驻厦金融管理机构 在地方金融监督管理 、风险处置 、信息共享 、权益保护 、反 洗钱等方面的协作。 市地方金融监督管理部门具体负责地方金融发展的指 导、协调、服务工作 ，依法对地方金融组织业务活动实施监 督管理，承担地方金融组织风险处置责任。 区人民政府负责本辖区内地方金融发展工作 ，配合开展 对本辖区内地方金融组织的监督管理工作 ，履行属地金融风 险防范处置职责。 发展改革 、财政、市场监督管理 、公安等部门按照各自 职责做好地方金融相关工作。 第五条　鼓励中国（福建）自由贸易试验区厦门片区、 两岸区域性金融中心片区等在地方金融领域的体制机制 、政 策措施、对台交流等方面先行先试 ，推动地方金融业务 、监- 3 -管互动机制创新，适时在全市推广。 第六条　市、区人民政府及其有关部门应当采取多种形 式加强金融法律 、法规和有关知识的宣传教育 ，提高公众金 融知识水平和风险防范意识。 广播、电视、报刊、网络等媒体应当开展金融知识和风 险防范公益性宣传，营造良好的金融发展舆论环境。 第二章 　促进措施 第七条　市人民政府应当采取措施促进地方金融发展， 建设多层次、多功能的金融市场体系，支持金融科技发展， 营造良好的金融生态环境。 第八条　市人民政府应当制定全市金融发展规划 ，将地 方金融产业发展作为全市金融发展规划的重要组成部分 ，明 确地方金融产业发展的目标 、任务、重点和保障措施等内容 。 第九条　市、区人民政府应当做好资金保障工作 ，安排 地方金融发展资金 ，用于对地方金融组织的发展 、创新、人 才的奖励以及与地方金融产业发展相关的其他扶持项目。 第十条　市人民政府应当制定金融人才发展规划 ，完善 金融人才队伍建设长效机制 ，建设功能完备 、高效便捷的金 融人才服务体系，引进和培养高层次、复合型金融人才。 符合条件的金融人才按照规定享受财税扶持 、培养进修 、 社会保险 、医疗保健 、子女教育 、住房租购 、落户和出入境- 4 -等方面的优惠政策措施。 第十一条 　市、区人民政府应当采取措施 ，鼓励金融要 素投向重点产业 、重点项目和重点领域 ，引导产业转型升级 和经济高质量发展。 前款规定的重点产业 、重点项目和重点领域 ，由市发展 改革部门会同市工业和信息化 、科技、商务等有关部门制定 目录并向社会公布。 第十二条 　市人民政府安排资金 ，引导民间资本参与组 建产业投资基金 、创业投资基金 、并购基金等各类股权投资 基金，促进金融服务实体经济。 支持社会资本在本市设立面向金融科技行业领域的产 业投资基金 。对重点投向本地金融科技企业的股权投资基金 ， 可以在政府引导基金出资规定比例内予以重点支持。 第十三条 　市、区人民政府应当综合利用各种方式 ，支 持地方金融组织为本辖区内中小微企业和农业 、农村、农民 提供融资服务。 鼓励银行业金融机构对以中小微企业和农业 、农村、农 民为主要服务对象的地方金融组织加大信贷支持力度。 第十四条 　市、区人民政府应当推动建立政策性融资担 保体系，完善风险补偿 、政策激励和资本持续补充机制 ，扩 大为中小微企业和农业 、农村、农民提供融资担保业务的规 模并保持较低的费率水平。 - 5 -鼓励融资担保公司与银行业金融机构建立合作和担保 责任风险分担机制。 第十五条 　支持区域性股权市场作为扶持中小微企业 政策措施的综合运用平台 ，为中小微企业提供培育规范 、改 制挂牌、股权融资等服务，加快发展多层次资本市场。 第十六条 　支持地方金融组织进行融资机制创新 ，优化 地方金融组织的融资环境 。鼓励通过上市 、挂牌、发债、资 产证券化等方式扩大直接融资，改善融资结构。 第十七条 　建立金融创新激励和保护机制 。鼓励地方金 融组织运用金融科技手段优化业务流程 ，丰富服务渠道 ，完 善产品供给，提升服务水平。 地方金融组织可以根据市场需求，为客户提供个性化、 定制化的创新金融产品和金融服务。 第十八条 　台湾地区法人及其他组织在本市设立地方 金融组织的，按照规定适用与大陆企业同等政策。 台湾地区人员担任有任职条件的地方金融组织董事 、监 事、高级管理人员 ，其在台湾地区已取得相应任职资格或者 从业经验的，视为符合同等任职条件。 第十九条 　依法设立的地方金融组织视同金融机构按 照规定享受相关政策支持。 市、区人民政府及其有关部门通过设立专门窗口 、开辟 绿色通道 、网上办理等方式为依法设立的地方金融组织开展- 6 -融资抵押 、质押登记业务等提供便利 ，及时为其办理融资抵 押、质押登记手续。 第二十条 　人民法院应当推进金融司法机制创新 ，会同 相关单位设立金融司法协同平台 ，完善金融纠纷多元化解决 机制，协同防控金融风险，提升司法服务金融发展的水平 。 第二十一条 　市人民政府及其有关部门应当加强金融 信用环境建设 ，按照规定将市场主体相关信用信息纳入市公 共信用信息平台，为地方金融组织提供信用信息查询支持 。 中国人民银行驻厦分支机构 、市地方金融监督管理部门 加强对地方金融组织的辅导 ，支持符合条件的地方金融组织 稳妥有序对接中国人民银行征信系统。 鼓励两岸征信机构开展合作 ，为地方金融组织提供征信 产品和征信服务。 第二十二条 　鼓励地方金融组织依法成立行业协会 ，发 挥服务、协调和行业自律作用 ，开展行业发展研究 、诚信体 系建设、行业标准化建设 、职业技能培训 、会员权益保护和 纠纷调解等工作，引导地方金融组织合法经营、公平竞争 。 支持地方金融组织行业协会运用金融科技手段为地方 金融组织提供行业通用信息系统、风险防范机制等服务。 第三章 　业务规范 第二十三条 　地方金融组织开展业务活动 ，应当诚实守- 7 -信、审慎经营 ，加强个人金融信息保护 ，不得损害国家利益 、 公共利益和他人合法权益。 法律、行政法规以及国家金融管理机构对地方金融组织 业务规范另有规定的，从其规定。 第二十四条 　设立地方金融组织 ，按照国家有关规定办 理许可等手续 ，依法登记成立 。禁止非法从事地方金融组织 的业务活动。 设立地方金融组织 ，应当具有符合规定的注册资本 、股 东，符合任职条件的董事 、监事、高级管理人员和合格的从 业人员，有效的组织治理 、内部控制 、合规管理和风险管理 体系以及与业务经营相适应的营业场所 、安全措施和其他设 施。 第二十五条 　地方金融组织应当按照审慎经营的要求， 建立并严格遵守风险管理 、内部控制 、资产质量 、风险准备 、 关联交易 、资产流动性等业务规则和管理制度 ，增强风险防 控能力。 地方金融组织应当建立健全反洗钱内控制度 ，履行法定 反洗钱义务。 第二十六条 　地方金融组织不得违反国家有关规定为 关联方提供与本组织利益相冲突的交易 ，不得通过关联交易 为关联方牟取不正当利益。 第二十七条 　地方金融组织应当建立健全金融消费者- 8 -和金融投资者适当性管理制度 ，将合适的金融产品或者服务 提供给适当的金融消费者和金融投资者。 地方金融组织应当采取有效措施加强对金融消费者和 金融投资者个人金融信息的保护 ，依法收集 、保存和使用个 人金融信息，防止信息泄露和滥用，确保信息安全。 地方金融组织应当建立健全金融消费者和金融投资者 的投诉处理机制 ，妥善处理与金融消费者和金融投资者的争 议。 第二十八条 　地方金融组织在提供金融产品或者服务 时，应当以显著方式和通俗易懂的语言文字向金融消费者和 金融投资者披露产品结构 、投资周期 、资金用途 、交易规则 、 适当性要求、潜在风险等可能影响其决策的信息。 地方金融组织披露信息应当真实、准确、完整、及时， 不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 第二十九条 　地方金融组织应当接入地方金融非现场 监督管理信息系统报送业务经营数据和资料 ，并向市地方金 融监督管理部门报送年度经营报告 、审计报告 ，所报送数据 和资料应当真实、准确、完整。 第三十条 　地方金融组织不得承诺或者变相承诺投资 保本、高收益或者无风险