中国人民银行货市釜别及假市 收缴、鉴定管理办法 第一章总则 第一条为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护 货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银 行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《全国人民代表大会 常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人 民共和国人民市管理条例》，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货 币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别 货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴 定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。 第三条本办法所称货币是指人民币和外币。人民币是 指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。外币是 指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区） 流通中的法定货币。 本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行， 仿照货市外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货 币职能的媒介。 -1 - 假市包括伪造市和变造市。伪造币是指仿照真市的图案、 形状、色彩等，采用各种手段制作的假市。变造市是指在真 币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼、移位、重印等 多种方法制作，改变真币原形态的假币。 第四条本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、 货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。 本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货市兑换 等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。 本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假市的真伪判 断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币 的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假 币的真伪进行裁定的行为。 本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货市兑换 等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。 本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换 等业务过程中，将假币付出给客户的行为。 第五条个人或者单位主动向中国人民银行分支机构 上缴假币的，中国人民银行分支机构予以没收。 个人或者单位主动向金融机构上缴假币的，金融机构依 照本办法第三章实施。 第六条中国人民银行及其分支机构依照本办法对货 市鉴别及假市收缴、鉴定实施监督管理。 - 2 - 金融机构依照本办法对货币进行鉴别，对假市进行收缴， 协助被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。 鉴定单位依照本办法实施鉴定。 第七条对于贵金属纪念币的鉴定比照本办法实施，具 体办法另行制定。 第二章货币鉴别 第八条金融机构办理存取款、货币兑换等业务时，应 当准确鉴别货币真伪，防止误收及误付。 第九条金融机构在履行货币鉴别义务时，应当采取以 下措施: （一）确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标 准; （二）按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构 内反假货币知识与技能培训，对办理货币收付、清分业务人 员的反假货市水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的 专业能力; （三）按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民市 和主要外币冠字号码。 第十条金融机构与客户发生假币纠纷的，若相应存取 款、货币兑换等业务的记录在中国人民银行规定的记录保存 期限内，金融机构应当提供相关记录。 -3 - 第十一条金融机构误付假币，由误付的金融机构对客 芦等值赔付。若发生负面舆情，金融机构应当妥善处理并消 除不良影响。 第十二条金融机构向中国人民银行分支机构解缴的 回笼款中夹杂假市的，中国人民银行分支机构予以没收，尚 解缴单位开具《假人民币没收收据》，并要求其补足等额人 民币回笼款。 第十三条金融机构确认误收或者误付假币的，应当在 3个工作日内尚当地中国人民银行分支机构报告，并在上述 期限内将假市实物解缴至当地中国人民银行分支机构。金融 机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由该金融机构尚 其所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴假市。 第三章假币收缴 第十四条金融机构在办理存取款、货币兑换等业务时 发现假币的，应当予以收缴。 第十五条金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上 业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。对假人民 币纸币，应当当面加盖“假币”字样的戳记：对假外币纸币 及各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处 加盖“假币”学样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面 额、张（枚）数、冠学号码（如有）、收缴人、复核人名章 -4 - 等细项。收缴单位向被收缴人出具按照中国人民银行统一规 范制作的《假币收缴凭证》，加盖收缴单位业务公章，并告 知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定 单位申请鉴定。 金融机构在清分过程中发现假市后，应当比照前款假外 币纸币及各种假硬币的收缴方式，由2名以上业务人员予以 收缴。假币来源为柜面或者现金自助设备收入的，应当确认 为误收差错，假币实物依照第十三条处理。 假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少 于3个月。 第十六条金融机构在收缴假币过程中有下列情形之 一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关： （一）一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民 银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者； （二）利用新的造假手段制造假市的： （三）获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索 的； （四）被收缴人不配合金融机构收缴行为的 （五）中国人民银行规定的其他情形。 第十七条金融机构应当对收缴的假币实物进行单独 管理，并建立假币收缴代保管登记制度，账实分管，确保账 实相符。 - 5 - 第十八条金融机构应当将收缴的假市每月全额解缴 到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。 金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由其所 在地上一级中国人民银行分支机构确定假市解缴单位。 第十九条现金自助设备发现可疑市后的处置及相关 假市收缴的管理办法另行制定。 第二十条被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体 行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起60 日内尚直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构审请 行政复议，或者依法提起行政诉讼。 第四章‧假币鉴定 第二十一条被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的， 可以自收缴之白起3个工作白内，持《假币收缴凭证》直接 或者通过收缴单位尚当地鉴定单位提出书面鉴定审请。鉴定 单位应当即时回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝。 鉴定单位应当无偿提供鉴定服务，鉴定后应当出具按照 中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖 货币鉴定专用章和鉴定人名章。 第二十二条签定单位鉴定时，应当至少有2名具备货 币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。 第二十三条，鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个 - 6 - 工作白内，通知收缴单位报送待鉴定货市。 收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内， 将待鉴定货币送达鉴定单位。 第二十四条鉴定单位应当自受理鉴定之日起15个工 作白内完成鉴定并出具《货市真伪鉴定书》。因情况复杂不 能在规定期限内完成的，可以延长至30个工作日，但应当 以书面形式向收缴单位或者被收缴人说明原因。 第二十五条对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币， 经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整 券退还被收缴人，并收回《假币收缴凭证》，盖有“假币” 戳记的人民币按不宜流通人民币处理：经鉴定为假币的，由 鉴定单位予以没收，并向收缴单位和被收缴人开具《货市真 伪鉴定书》和《假人民币没收收据》。 对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴 定单位交收缴单位退还被收缴人，并收回《假币收缴凭证》； 经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴， 并向收缴单位和被收缴人出具《货市真伪鉴定书》。 第二十六条鉴定单位应当具备以下条件： (一)具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员; （二）满足鉴定需要的货币分析技术条件； （三）具有固定的货币真伪鉴定场所； （四）中国人民银行要求的其他条件。 -7 - 第二十七条鉴定单位应当公示鉴定业务范围。中国人 民银行及其分支机构应当公示授权的鉴定机构名录。中国人 民银行及其分支机构授权的鉴定机构应当公示授权证书。 第二十八条被收缴人对中国人民银行及其分支机构 授权的鉴定机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货市 真伪鉴定书》之日起60日内向鉴定机构所在地的中国人民 银行分支机构审请再鉴定。 被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有 异议，可以在收到《货市真伪鉴定书》之白起60日内尚中 国人民银行分支机构的上一级机构审请再鉴定。 第五章监督管理 第二十九条中国人民银行负责组织制定、实施现金机 具鉴别能力管理、反假货币培训管理、金融机构冠字号码数 据信息管理、假市收缴鉴定等的制度规范。 中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行本办 法的情况开展监督检查。 第三十条金融机构应当按照《中华人民共和国人民市 管理条例》和本办法的相关规定，建立货市鉴别及假币收缴、 鉴定内部管理制度和操作规范。 第三十一条金融机构应当按照中国人民银行有关规 定，对现金机具、人员培训、冠学号码以及假市收缴鉴定业 -8 - 务等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分 支机构。 第三十二条金融机构应当定期对本办法及相关内部 管理制度和操作规范的执行情况进行自查，并接受中国人民 银行及其分支机构的检查。 第六草，法律责任 第三十三条金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国 人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务， 有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照 《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以 处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款： （一）在用现金机具鉴