银行保险违法行为举报处理办法 第一条为规范中国银行保险监督管理委员会及派出 机构（以下统称银行保险监督管理机构）对银行保险违法行 为举报处理工作，维护经济金融秩序，根据《中华人民共和 国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华 人民共和国保险法》等有关法律、行政法规，制定本办法。 第二条自然人、法人或者其他组织（以下简称举报人） 对被举报人违反相关银行保险监管法律、行政法规、部门规 章和其他规范性文件的行为尚银行保险监督管理机构举报， 请求银行保险监督管理机构依法履行查处职责，银行保险监 督管理机构对该举报的处理，适用本办法。 本办法所称被举报人，包括银行业金融机构及从业人员， 保险机构、保险中介机构及从业人员，银行保险监督管理机 构负责监管的其他主体，以及涉嫌非法设立银行业金融机构、 保险机构、保险中介机构和非法经营银行业务、保险业务、 保险中介业务的自然人、法人或者其他组织。 第三条举报处理工作应当遵循统一领导、属地管理、 分级负责的原则。 银行保险监督管理机构应当明确举报处理工作的管理 部门和承办部门，分别负责对举报处理工作进行管理和办理。 -1- 第四条银行保险监督管理机构应当遵循依法、公正、 及时的原则，建立健全举报处理工作机制。 第五条银行保险监督管理机构应当在官方网站公开 受理举报的通信地址、联系电话、举报受理范围等信息。 第六条银行保险监督管理机构对被举报人违法行为 的管辖，根据银行保险监督管理机构对被举报人的直接监管 职权管辖范围确定。 不同银行保险监督管理机构对同一举报事项的管辖权 有争议的，报请共同的上级机构确定。 第七条举报分为实名举报和匿名举报。在举报时提供 本人真实姓名（名称）、有效身份信息和有效联系方式、身 份证复印件等信息并签字（盖章）的，为实名举报。 对举报人采取书面邮寄方式向银行保险监督管理机构 提出举报的，银行保险监督管理机构应当依据书面举报材料 进行处理。对采取面谈方式提出举报的，银行保险监督管理 机构应当予以记录并经其本人签字确认后提交。对采取电话 方式提出举报的，举报人应当补充提交书面举报材料。拒绝 签字确认或补充提交书面材料的，视为匿名举报。 五名以上举报人拟采取面谈方式共同提出举报的，应当 推选一至二名代表。 对于实名举报，银行保险监督管理机构需按本办法要求， 履行相关告知程序。对于名举报，银行保险监督管理机构 -2 - 根据举报内容及举报人提供的相关证明材料等情况依法进 行处理，不受本办法规定的期限限制，也不履行本办法规定 的相关告知程序。 第八条举报同时符合下列条件的，予以受理： （一）举报事项属于本机构的监管职责范围： （二）有明确的被举报人； （三）有被举报人违反相关银行保险监管法律、行政法 规、部门规章和其他规范性文件行为的具体事实及相关的证 明材料。 第九条有下列情形之一的，银行保险监督管理机构不 予受理： （一）不符合本办法第八条规定的受理条件的： （二）已经受理的举报，举报人在处理期间再次举报， 且举报内容无新的事实、证明材料的 （三）已经办结的举报，举报人再次举报，且举报内容 无新的事实、证明材料的； （四）已经或依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法 定途径予以解决的; （五）反映的被举报人银行保险违法行为已由其他银行 保险监督管理机构依法处理，或已由本机构通过举报以外的 途径发现并依法处理的； （六）已经或者依法应当由其他国家机关处理的： - 3 - （七）其他依法不应当受理的情形。 银行保险监督管理机构经审核认为举报材料中部分事 项或诉求属于受理范围，部分事项或诉求不属于受理范围的， 可作部分受理，并书面告知举报人。 银行保险监督管理机构在受理举报材料后发现存在本 条所列情形的，可作出撤销举报材料受理的决定，并书面告 知举报人。 第十条银行保险监督管理机构应当在收到举报之日 起15白内审查决定是否受理，并书面告知举报人。 举报材料不符合本办法第八条第二项、第三项规定，或 举报人提供的身份信息等材料不符合实名举报的要求的，银 行保险监督管理机构可以要求举报人在合理期限内补充提 供有关材料。受理审查时限自收到完整材料之日起计算。举 报人无正当理由逾期未补充提供符合本办法第八条第二项、 第三项规定的举报材料的，视为放弃举报。举报人无正当理 由逾期未补充提供符合实名举报要求的身份信息等材料的， 视为匿名举报。 第十一条对于不属于本机构负责处理，但属于其他银 行保险监督管理机构负责处理的举报，应当在收到举报之日 起15日内转交其他有职责的单位，同时将举报转交情形告 知举报人。 接受转交举报的银行保险监督管理机构，应当在收到转 - 4 - 交举报之白起15白内审查决定是否受理，并书面告知举报 人。 对于不属于银行保险监督管理机构负责处理的举报，应 当在收到举报之日起15日内书面告知举报人向有权机关提 出。 第十二条银行保险监督管理机构应当在受理后及时 开展对举报的调查工作。自受理之日起60日内，对被举报 的违法行为作出书面调查意见，并及时书面告知举报人，但 不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。举报人在办理期 限内针对已经受理的同一举报事项提出新的事实、证明材料 和理由，并需要查证的，或多个举报人就同一事项提出举报 的，可以合并处理。举报办理期限自收到新材料之日起重新 计算，并书面告知举报人。法律、行政法规另有规定的，从 其规定。 银行保险监督管理机构决定或协调组织开展鉴定以及 需要其他行政机关进行协查等工作的，所需时间不计入前款 规定的期限。 银行保险监督管理机构依法对被举报的违法行为进行 调查后，如发现存在违法违规行为，但无法在受理之日起60 日内作出行政处罚、监管强制措施等决定的，在书面调查意 见中应当告知举报人将依法予以处理。 在本条规定的60日期限内发现情况复杂，需要延长调 -5 - 查期限的，经批准可以适当延期，一般不超过30白，并应 当书面告知举报人。 上级机构可以将本机构受理的举报事项交由下级机构 调查。接受交办的下级机构应当及时尚上级机构反馈有关情 况。 第十三条在举报调查期限内，举报人主动提出撤回举 报审请的，视为放弃举报。银行保险监督管理机构不再将调 查处理情况告知举报人。 第十四条被举报人应当配合银行保险监督管理机构 调查，如实提供相关材料。 第十五条银行保险监督管理机构及其工作人员在举 报处理工作中，应当依法对举报人的个人隐私及举报材料中 需要保密的内容或有关情况履行必要的保密义务，未经批准， 不得随意对外泄露。 银行保险监督管理机构工作人员与举报事项、举报人或 者被举报人有直接利害关系的，应当回避。 第十六条举报人提出举报，应当实事求是，遵守法律、 行政法规、部门规章，对所提供材料内容的真实性负责。举 报人捏造、金曲事实，诬告陷害他人的，依法承担法律责任。 第十七条中国银行保险监督管理委员会建立举报处 理工作年度报告制度，各省级派出机构应当于每年4月30 日前向中国银行保险监督管理委员会报告上一年度举报处 - 6 - 理工作情况。 各派出机构发生重大举报事项的，应当及时向上一级机 构报告。 第十八条对有重大社会影响的银行保险违法行为举 报典型案例，银行保险监督管理机构可以尚社会公布，但沙 及国家秘密、商业秘密和个人隐私的除外。 第十九条银行保险监督管理机构可以使用举报处理 专用章办理本办法规定的举报事项。 第二十条对银行保险违法违规问题的举报，相关法律、 行政法规和国务院文件有专门规定的，按相关规定处理。 第二十一条本办法所称“日”为自然日。 本办法所称书面告知”，包括纸质告知以及通过平台 短信等电子信息形式进行的告知。 第二十二条各省级派出机构可以根据本办法制定实 施细则。 第二十三条本办法由中国银行保险监督管理委员会 负责解释。 第二十四条本办法自2020年3月1日起施行。《保险 违法行为举报处理工作办法》和《保险消费投诉处理管理办 法》同时废止。原中国银监会、原中国保监会以前发布的规 定与本办法不一致的，以本办法为准。 -7 - 理工作情况。 各派出机构发生重大举报事项的，应当及时向上一级机 构报告。 第十八条对有重大社会影响的银行保险违法行为举 报典型案例，银行保险监督管理机构可以尚社会公布，但沙 及国家秘密、商业秘密和个人隐私的除外。 第十九条银行保险监督管理机构可以使用举报处理 专用章办理本办法规定的举报事项。 第二十条对银行保险违法违规问题的举报，相关法律、 行政法规和国务院文件有专门规定的，按相关规定处理。 第二十一条本办法所称“日”为自然日。 本办法所称书面告知”，包括纸质告知以及通过平台 短信等电子信息形式进行的告知。 第二十二条各省级派出机构可以根据本办法制定实 施细则。 第二十三条本办法由中国银行保险监督管理委员会 负责解释。 第二十四条本办法自2020年3月1日起施行。《保险 违法行为举报处理工作办法》和《保险消费投诉处理管理办 法》同时废止。原中国银监会、原中国保监会以前发布的规 定与本办法不一致的，以本办法为准。 -7 - 理工作情况。 各派出机构发生重大举报事项的，应当及时向上一级机 构报告。 第十八条对有重大社会影响的银行保险违法行为举 报典型案例，银行保险监督管理机构可以尚社会公布，但沙 及国家秘密、商业秘密和个人隐私的除外。 第十九条银行保险监督管理机构可以使用举报处理 专用章办理本办法规定的举报事项。 第二十条对银行保险违法违规问题的举报，相关法律、 行政法规和国务院文件有专门规定的，按相关规定处理。 第二十一条本办法所称“日”为自然日。 本办法所称书面告知”，包括纸质告知以及通过平台 短信等电子信息形式进行的告