- 1 - 江西省地方金融监督管理条例 （2020年11月25日江西省第十三届人民代表大会常务 委员会第二十五次会议通过） 目　　　录 第一章　总　　则 第二章　地方金融组织行为规范 第三章　地方金融组织监督管理 第四章　金融风险防范与处置 第五章　地方金融服务与发展 第六章　法律责任 第七章　附　　则 第一章 　总　　则 第一条　为了加强地方金融监督管理 ，防范和化解金融 风险，维护金融秩序 ，引导金融为经济社会发展服务 ，促进 金融健康发展 ，根据有关法律 、行政法规的规定 ，结合本省 实际，制定本条例。 第二条　在本省行政区域内对地方金融组织及其活动 的监督管理 、金融风险防范与处置 ，以及地方金融服务与发 展，适用本条例。 - 2 -国家对地方金融监督管理另有规定的，从其规定。 本条例所称地方金融组织 ，包括小额贷款公司 、融资担 保公司、典当行、融资租赁公司 、商业保理公司 、地方资产 管理公司 、区域性股权市场和地方各类交易场所 、开展信用 互助的农民专业合作社 ，以及法律 、行政法规规定和国务院 授权省人民政府监督管理的从事相关金融业务的其他组织 。 第三条　地方金融监督管理工作应当遵循安全审慎 、规 范有序的原则 ，坚持防范风险与促进发展相结合 ，引导地方 金融组织合法合规经营，推动金融服务经济高质量发展。 第四条　省人民政府应当建立健全省人民政府金融工 作议事协调机制 ，履行地方金融监督管理 、金融风险处置职 责，承担处置非法集资第一责任人的责任 ，统筹本省金融改 革发展、金融风险防范等重大事项。 省人民政府金融工作议事协调机制应当加强与国务院 金融稳定发展委员会办公室地方协调机制在金融监督管理、 风险处置、信息共享和金融消费者权益保护等方面的协作 。 设区的市 、县级人民政府应当加强对本行政区域内地方 金融工作的领导 ，完善地方金融监督管理制度 ，保障地方金 融监督管理工作的正常进行 ，按照规定承担属地金融风险防 范与处置责任。 第五条　省地方金融监督管理部门负责本省地方金融 组织及其活动的监督管理 ，承担地方金融组织风险处置责任 ，- 3 -防范和化解地方金融风险。 设区的市人民政府地方金融工作部门 、县级人民政府确 定的负责地方金融工作的机构 （以下统称市县地方金融工作 部门）负责本行政区域内金融风险防范与处置具体工作 ，依 照本条例的规定承担本行政区域内地方金融组织的日常检 查、数据统计等监督管理工作。 发展改革 、公安、财政、自然资源 、农业农村 、市场监 督管理、网信、通信管理 、税务等部门 ，按照法定职责做好 地方金融监督管理相关工作。 第六条　县级以上人民政府及有关部门应当加强金融 法律、法规以及相关知识的宣传教育，广播、电视、报刊、 网络等从业单位应当开展金融风险防范公益性宣传 ，提高公 众金融风险防范意识。 第七条　对违反本条例规定的行为 ，任何单位和个人有 权向地方金融监督管理部门及有关部门投诉、举报。 地方金融监督管理部门应当公开受理投诉 、举报的联系 方式，依法受理投诉 、举报，并对投诉人 、举报人信息和投 诉、举报内容保密。 第二章 　地方金融组织行为规范 第八条　在本省设立地方金融组织或者从事相关地方 金融业务 ，应当按照国家有关规定取得相应的行政许可或者- 4 -办理备案。 第九条　地方金融组织应当依法经营 ，稳妥审慎 、诚实 守信开展业务 ，不得损害国家利益 、社会公共利益和他人合 法权益。 第十条　地方金融组织应当向金融消费者和投资者如 实、充分揭示金融产品或者服务存在的风险 ，并在提供金融 产品和服务时 ，以醒目方式和通俗易懂的语言文字向消费者 或者投资者如实披露可能影响其决策的信息 ，不得有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏。 地方金融组织应当建立便捷的争议处理机制 ，完善投诉 处理程序，及时处理与金融消费者、投资者的争议。 地方各类交易场所应当核实 、判断交易双方的条件 ，督 促交易双方真实、准确、完整披露信息。 第十一条 　地方金融组织应当按照省地方金融监督管 理部门的规定向地方金融监督管理部门真实 、准确、完整报 送下列材料： （一）业务经营情况报告； （二）经会计师事务所审计的财务会计报告； （三）控股股东、实际控制人的相关信息； （四）国家规定的其他材料。 第十二条 　地方金融组织发生流动性风险 、重大诉讼或 者仲裁、重大负面舆情 、主要负责人下落不明或者接受刑事- 5 -调查以及群体性事件等重大风险事件的 ，应当在事件发生后 二十四小时内，向地方金融监督管理部门报告。 地方金融组织的控股股东或者实际控制人发生前款规 定的重大风险事件的 ，地方金融组织应当自知道之时起二十 四小时内，向地方金融监督管理部门报告。 省地方金融监督管理部门应当制定重大风险事件报告 的条件、程序和具体要求，并向社会公布。 第十三条 　地方金融组织不再经营相关地方金融业务 的，应当按照规定向地方金融监督管理部门提出书面报告， 并提交资产状况证明以及债权债务处置方案等材料。 地方金融组织解散或者宣告破产的 ，应当依法进行清算 ， 对债务清偿作出明确安排。 地方金融组织解散 、宣告破产或者不再经营相关地方金 融业务的 ，省地方金融监督管理部门应当依法注销行政许可 或者取消备案。 第十四条 　地方金融组织的董事 、监事和高级管理人员 应当遵守国家和本省监督管理要求 ，履行勤勉尽责 、恪尽职 守的义务，防范和控制经营风险。 第十五条 　地方金融组织不得从事下列活动： （一）吸收或者变相吸收公众存款； （二）发行或者代理销售理财 、信托计划等资产管理产 品； - 6 -（三）超出登记的经营范围开展地方金融业务； （四）其他非法金融活动。 第十六条 　鼓励依法成立各类地方金融组织行业协会， 实行自律管理 。地方金融组织行业协会应当依照章程并根据 本行业的特点，组织制定、实施行业规范和职业道德准则， 完善行业自律管理约束机制 ，开展行业服务 、协调、培训等 工作，加强对从业人员的引导 、约束，依法维护行业和会员 的合法权益。 第三章 　地方金融组织监督管理 第十七条 　省地方金融监督管理部门应当建立地方金 融组织分类监督管理制度 ，根据地方金融组织的类型 、经营 规模、风险状况等，明确日常监督管理内容。 省地方金融监督管理部门应当建立信息共享制度 。市县 地方金融工作部门收到的地方金融组织报送的材料、报告， 应当报送省地方金融监督管理部门 ；省地方金融监督管理部 门收到地方金融组织报送的材料 、报告，应当将有关信息通 报地方金融组织所在地市县地方金融工作部门。 第十八条 　省地方金融监督管理部门应当建立地方金 融组织信息公示制度 ，通过便于公众知晓的方式公开地方金 融组织的设立、变更、终止和经营范围等信息。 第十九条 　省地方金融监督管理部门应当建设和完善- 7 -地方金融监督管理信息平台 ，利用大数据 、云计算等现代金 融科技手段 ，对地方金融组织业务活动及其风险状况进行分 析、评价和监督管理。 第二十条 　地方金融监督管理部门应当根据地方金融 组织的经营规模 、管理水平 、内控机制 、风险状况等 ，制定 每年监督检查计划 ，采取随机抽查与重点检查相结合的方式 实施监督检查 。监督检查可以采取现场检查或者非现场监督 管理方式。 第二十一条 　有下列情形之一的 ，地方金融监督管理部 门应当实施现场检查： （一）接到对地方金融组织的举报、投诉的； （二）获得地方金融组织涉嫌违法违规的线索或者证据 的； （三）发现地方金融组织重大风险隐患的； （四）上级金融监督管理部门或者当地人民政府布置检 查的； （五）其他依法需要开展检查的。 第二十二条 　实施现场检查可以采取下列措施： （一）询问相关工作人员 ，要求其对有关检查事项作出 说明； （二）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料； （三）对可能被转移 、隐匿或者损毁的文件 、资料、电- 8 -子设备等，依照法定程序实施先行登记保存； （四）检查业务信息管理系统； （五）依法可以采取的其他措施。 地方金融监督管理部门检查人员进行现场检查不得少 于二人，并应当出示有效证件和检查通知书。 被检查的地方金融组织及其有关人员应当配合检查 ，如 实提供有关文件、资料，不得隐瞒、拒绝和阻碍。 第二十三条 　地方金融监督管理部门可以根据监督管 理需要聘请律师事务所 、会计师事务所等专业机构协助开展 监督检查。 地方金融监督管理部门 、受委托参与监督检查活动的专 业机构及其工作人员 ，对工作中知悉的商业秘密 ，应当予以 保密。 第二十四条 　地方金融监督管理部门发现地方金融组 织涉嫌违反国家和本省监督管理要求的行为或者存在其他 风险隐患的 ，可以采取监管谈话 、出具风险提示函 、责令定 期报告等措施 ；并可以要求地方金融组织的控股股东或者实 际控制人以及法定代表人、董事、监事、高级管理人员等， 对其业务活动以及风险管理的重大事项作出说明。 第二十五条 　市场监督管理 、地方金融监督管理部门应 当加强对地方金融组织发布金融类广告的监督管理。 地方金融组织发布金融类广告 ，应当遵守 《中华人民共- 9 -和国广告法 》等法律、法规的规定 ，对可能存在的风险以及 责任承担应当合理提示或者警示 ，不得有虚假或者误导性陈 述，不得对投资