ICS 35.020 YD CCS L70 中华人民共和国通信行业标准 YD/T×××××××x 智能风控平台指标要求和评估方法 Requirements and evaluation methods for indicators of intelligent risk control platforms （报批稿） XXXX-XX-XX 发布 XXXX-XX-XX实施 中华人民共和国工业和信息化部 发布 次 目 目 次. II 引言.. II 1范围.. 2规范性引用文件. 3术语和定义 4缩略语. 5智能风控平台框架 6评估方法.. 7评估指标... 7.1功能完备度. 7.2流程覆盖度.. 7.3AI支持度.. 7.4场景丰富度. 13 7.5系统成熟度. 13 前言 本文件按照GB/T1.1-2020给出的规则起草。 本文件由中国通信标准化协会提出并归口。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利，本文件的发布机构不承担识别这些专利的责任。 本文件起草单位：浙江邦盛科技股份有限公司、中国信息通信研究院、南京新一代人工 智能研究院有限公司、北京滴普科技有限公司、中国移动通信集团有限公司、华为技术有限 公司、蚂蚁科技集团股份有限公司、厦门渊亨信息科技有限公司、浙江华亿工程设计股份有 限公司、北京百度网讯科技有限公司、OPPO广东移动通信有限公司、马上消费金融股份有 限公司、深圳市腾讯计算机系统有限公司。 本文件主要起草人：李莹、王新宇、董晓飞、张丹、陶玥、江君、朱发仓、张学强、曹 峰、王倩、王新根、王刚、彭晋、孙曦、赵杰辉、张鹏、王倩娜、陶秋雨、孟悦、史冠男、 王航宇、王莹童、王艳美、毛新梅、苑伟、张嘉琦、胡硕、洪万福、鲍首熙、王晓东、袁益 中、吴荔荔、付大鹏、朱成忠、李伟光、王雪珊、周云、李强、郭建领、李志伟、张晔、王 思远、鹿凌华、杨飞菲、张永辉、周家林。 II 引言 工业和信息化部、中国人民银行、市场监管总局、银保监会、证监会陆续先后出台《工 提出围绕人工智能、区块链、大数据、云计算、移动金融等领域，建立健全数据安全检测预 警和风险评估机制，切实提升风险防范水平。目前，智能风控平台的技术体系逐渐建立健全、 技术持续优化发展，有效整合多维数据源，集聚决策引擎、风控模型等组件能力，在应用实 践中有效释放技术潜力，逐步渗透金融、电商、社交等众多领域，深度赋能账户风控、反欺 诈、交易安全等多个应用场景。然而，当前智能风控平台在实时性、安全性、场景拓展等方 面仍面临挑战，为促进产业健康发展，增强企业对智能风控平台的信心，营造良好的市场环 境，拟开展《智能风控平台指标要求和评估方法》标准制定工作。 由于智能风控平台正在快速发展，因此本工作处于不断发展和修正的过程，本评估方法 仅作为参考。 III 智能风控平台指标要求和评估方法 1范围 本文件描述了智能风控平台的框架，规定了智能风控平台的功能要求，主要包括功能完 备度、流程覆盖度、AI支持度、场景丰富度、系统成熟度等核心内容。 本文件适用于指导智能风控平台技术方开展产品研发，可为应用方产品选型及系统建设 提供参考。 2规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本 适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 JR/T0171-2020个人金融信息保护技术规范 GB/T42131-2022人工智能知识图谱技术框架 GB/T40685-2021信息技术服务数据资产管理要求 GB/T23694-2013风险管理术语 JR/T0202-2020基于大数据的支付风险智能防控技术规范 GB/T35273-2020信息安全技术个人信息安全规范 3术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3. 1 智能风控intelligentriskcontrol 利用大数据、人工智能技术和科学决策方法，通过自动化预测、评级、决策等方式，替 代风控中的人工操作，优化营销、风控、定价、放款和贷后管理等环节，提高决策精度和效 率，最终提高风控能力的综合体系。 3. 2 风险risk 不确定性对目标的影响。 [来源：GB/T23694-2013,2.1] 3. 3 风险智能防控intelligentriskcontrol 通过采用大数据和人工智能等相关技术提升对风险的识别、评估和应对等能力的一种风 险防控方式。 [来源：JR/T0202-2020,3.3] 3.4 风险识别riskidentification 1