(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202211114436.4 (22)申请日 2022.09.14 (71)申请人 平安银行股份有限公司 地址 518000 广东省深圳市罗湖区深南 东 路5047号 (72)发明人 郏卫士　 (74)专利代理 机构 北京超凡宏宇专利代理事务 所(特殊普通 合伙) 11463 专利代理师 安卫静 (51)Int.Cl. G06Q 30/00(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) (54)发明名称 反洗钱作业 甄别分析系统、 方法和电子设备 (57)摘要 本发明提供了一种反洗钱作业甄别分析系 统、 方法和电子设备， 包括： 数据获取模块， 用于 获取可疑客户的反洗钱数据； 图关系网构建模 块， 用于根据反洗钱数据构建可疑客户的图关系 网； 可疑特征分析模块， 用于对可疑客户的反洗 钱数据进行可疑特征分析， 得到可疑客户的可疑 特征， 将可疑特征与图关系网关联。 本发明的反 洗钱作业甄别分析系统能够通过图关系网的形 式展示可疑客户与其相关的实体客户之间的关 系， 并且能够给出可疑客户的可疑特征， 上述带 有可疑特征的图关系网更加直观， 能够便于作业 人员对反洗钱客户的甄别分析， 提高了甄别分析 的效率和质量， 缓解了 现有的反洗钱作业分析系 统信息展示 不直观、 不便 于分析的技 术问题。 权利要求书2页 说明书9页 附图2页 CN 115423492 A 2022.12.02 CN 115423492 A 1.一种反洗钱作业甄别分析系统， 其特征在于， 包括： 数据获取模块、 图关系 网构建模 块和可疑特 征分析模块； 所述数据获取模块， 用于获取可疑客户的反洗钱数据， 其中， 所述反洗钱数据包括： 客 户基本数据、 交易数据、 账户数据、 设备 数据和IP数据； 所述图关系 网构建模块， 用于根据所述反洗钱数据构建所述可疑客户的图关系 网， 其 中， 所述图关系网包括： 所述可疑客户、 与所述可疑客户相关的实体客户、 所述可疑客户与 各所述实体客户以及各 所述实体客户之间的关系； 所述可疑特征分析模块， 用于对所述可疑客户的反洗钱数据进行可疑特征分析， 得到 所述可疑客户的可疑特 征， 将所述可疑特 征与所述图关系网关联。 2.根据权利要求1所述的反洗钱作业甄别分析系统， 其特征在于， 还包括： 展示模块， 其 中， 所述展示模块用于渲 染展示界面， 所述展示界面包括： 图关系网展示区域和特征标签展 示区域； 以及用于在所述图关系网展示区域对所述可疑客户的图关系网进行展示， 并在所 述特征标签展示区域对所述可疑客户的可疑特 征进行展示。 3.根据权利要求1所述的反洗钱作业甄别分析系统， 其特征在于， 所述可疑客户的可疑 特征支持下钻明细； 其中， 所述下钻明细中包 含所述可疑特 征的明细数据。 4.根据权利要求1所述的反洗钱作业 甄别分析系统， 其特 征在于， 所述图关系 网构建模块中包含有图关系 网构建模型， 所述图关系 网构建模块， 用于根 据所述反洗钱数据确定目标图关系网构建模型， 使用目标图关系网构建模 型构建所述反洗 钱数据对应的可疑客户的图关系网， 其中， 所述图关系网中， 节点表示所述可疑客户、 与所 述可疑客户相关的实体客户， 边表示所述可疑客户与各所述 实体客户以及各所述 实体客户 之间的关系； 所述可疑特征分析模块中包含特征分析模型， 所述特征分析模型包括： 规则模型和机 器学习模型； 所述可疑特征分析模块， 用于采用所述规则模型和所述机器学习模型对所述 可疑客户的反洗钱数据进行 可疑特征分析， 得到所述可疑客户的可疑特 征； 所述可疑客户包括可疑单体客户 和可疑团体客户， 其中， 所述可疑团体客户对应的可 疑特征为团伙可疑特 征。 5.一种反洗钱作业甄别分析方法， 其特征在于， 应用于反洗钱作业甄别分析系统， 所述 方法包括： 获取可疑客户的反洗钱数据， 其中， 所述反洗钱数据包括： 客户基本数据、 交易数据、 账 户数据、 设备 数据、 IP数据； 根据所述反洗钱数据构建所述可疑客户的图关系网， 其中， 所述图关系网包括： 所述可 疑客户、 与所述可疑客户相关的实体客户、 所述可疑客户与各所述实体客户以及各所述实 体客户之间的关系； 对所述可疑客户的反洗钱数据进行可疑特征分析， 得到所述可疑客户的可疑特征， 将 所述可疑特 征与所述图关系网关联； 在展示界面的图关系网展示 区域对所述可疑客户的图关系网进行展示， 并在所述展示 界面的特 征标签展示区域对所述可疑客户的可疑特 征进行展示。 6.根据权利要求5所述的方法， 其特 征在于， 所述方法还 包括： 根据作业人员在所述可疑客户的图关系网中触发的目标实体客户， 在所述特征标签展权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115423492 A 2示区域中展示所述目标实体客户的可疑特 征。 7.根据权利要求5所述的方法， 其特 征在于， 所述方法还 包括： 根据作业人员对所述可疑客户的目标可疑特征的触发， 按照预设格式对所述目标可疑 特征的明细数据进行展示。 8.根据权利要求5所述的方法， 其特征在于， 根据 所述反洗钱数据构建所述可疑客户的 图关系网， 包括： 在所述反洗钱数据中确定所述可疑客户、 与所述可疑客户相关的实体客户、 所述可疑 客户与各 所述实体客户以及各 所述实体客户之间的关系； 以所述可疑客户、 与所述可疑客户相关的实体客户为节点， 以所述可疑客户与各所述 实体客户以及各 所述实体客户之间的关系为 边构建所述可疑客户的图关系网。 9.一种电子设备， 包括存储器、 处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运 行的计算机程序， 其特征在于， 所述处理器执行所述计算机程序时实现上述权利要求5至8 中任一项所述的方法的步骤。 10.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 所述计算机可读存储介质存储有机器可运 行指令， 所述机器可运行指令在被处理器调用和运行时， 所述机器可运行指令促使所述处 理器运行 上述权利要求5 至8中任一项所述的方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115423492 A 3