(19)中华 人民共和国 国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202111540484.5 (22)申请日 2021.12.16 (71)申请人 天元大数据信用管理有限公司 地址 250100 山东省济南市高新区浪潮路 1036号浪潮科技园S01楼 23层 (72)发明人 赵国森　徐宏伟　崔乐乐　 (74)专利代理 机构 济南信达专利事务所有限公 司 37100 代理人 阚恭勇 (51)Int.Cl. G06Q 10/06(2012.01) G06Q 10/10(2012.01) G06Q 40/06(2012.01) (54)发明名称 一种区域金融非银行金融机构风险感知及 监管平台 (57)摘要 本发明提供一种区域金融非银行金融机构 风险感知及监管平台， 属于区域金融监管领域， 本发明通过对区域金融稳定发展情况和非法金 融活动行为进行监测、 发现、 预警。 区域金融态势 感知系统需从海量的信息中提取涉及金融业态 和非法金融活动的相关信息， 7x24小时对企业数 据、 政府数据新闻、 舆情数据等进行动态监测。 展 现方式主要通过风险分析模型对企业量化打分、 分级预警。 展现从不同维度展 示区域内各省市金 融业态统计分析情况、 从不同维度展示区域内各 省市金融业务风险监测统计分析情况以及非法 集资指数情况。 权利要求书4页 说明书11页 附图1页 CN 114254908 A 2022.03.29 CN 114254908 A 1.一种区域金融非银 行金融机构风险感知 及监管平台， 其特 征在于， 包括电子档案模块、 机构运营信息及风险信息采集模块、 数据中心模块、 监管预警模 块、 重大事项数字报告模块、 风险联动处置模块、 和企业智能评级模块； 电子档案模块， 包括机构信息注册、 机构信息变更、 机构注册审核、 机构变更审核和备 案信息库系统； 采集模块， 包括监管采集任务发布及管理、 机构端报送数据、 企业业务系统对接接口和 部门数据采集系统； 数据中心模块， 对各金融机构报送数据、 其他监管单位共享数据、 政务数据、 第三方数 据的集中管理， 并对获取 的所有数据进行集中加工处理， 一方面支撑地方金融监管信息系 统的各类数据分析及展示， 另一方面， 用户可对各分类信息进 行查询检索， 分类查看各项信 息； 监管预警模块包括各业态定制化的风险信号和风险模型， 基于数据中心的数据使用风 险模型进风险行监测， 将企业存在的风险暴露出来， 展示在预警信息中， 供监管机构进行 处 置； 可生成企业的全息画像和行业风险报告辅助监管机构进行决策； 会为每类行业设计行 业监管指标、 风险信号， 在系统使用过程中可根据实际业 务情况进行调整； 重大事项数字报告模块， 通过流程上报和审核功能， 企业进行事项报送， 对事项进行查 询； 可提供企业将自身风险或紧急事项报送进行备案知悉， 及时掌握企业状况并帮助企业 进行处理， 同时， 做好相关的管理或处置措施， 防范风险的发生和蔓延； 风险联动处置模块， 根据系统预警信息或现场监管获取的信息， 发起协同处置流 程。 2.根据权利要求1所述的平台， 其特 征在于， 机构信息注册： 以行业为维度， 建立企业信息登记备案标准， 分别以小贷、 典当、 担保、 保理、 租赁、 地方资产公司6类地方金融机构分别提供针对性信息注册标准； 用户在企业金 融机构端可填写对应业态的信息注册表， 并发起监管准入流程， 监管准入通过后进入登记 备案信息库， 完成信息注册； 用户可在登记备案中对本企业的基本信息进 行维护， 将本企业 相关的资料进行 上传， 便于金融机构的登记备案审核； 机构信息变更： 当机构的注册信息发生变化时， 系统支持各行业机构通过登记备案子 系统的信息变更模块进 行信息变更， 机构在信息变更处提请信息变更， 发起变更申请后， 由 监管方进行信息变更的审核； 机构注册审核： 各业态监管用户可查看辖区内各被监管机构提交的信息注册申请信 息， 系统将根据该行业准入规则及工商数据自动进行校验， 方便监管用户对各金融机构进 行准入考核， 并可进 行准入意见的批复和提交上级 金融办审核操作； 同时， 支持用户进行查 询， 通过全部审核的金融机构完成登记备案工作； 在进 行信息审核时， 系统会根据从市场监 督管理局获取的数据对其注 册数据进行对比校验， 辅助监管审核； 机构变更审核： 变更审核支持各行业监管部门对各自的监管机构进行审核； 机构发起 变更信息申请后， 由对应业态的监管方在登记备案子系统的变更审核模块进 行信息变更的 审核工作； 在进行信息变更审核时， 系统会根据数据对其注册数据进行对比校验， 辅助审 核； 备案信息库： 通过监管准入审核的金融机构将自动进入登记备案信息库， 在信息库中 分别按权限展示， 监管用户可查看权限内所有可检索金融机构信息， 并可查看各金融机构权　利　要　求　书 1/4 页 2 CN 114254908 A 2的登记备案信息， 及时了解各 金融机构具体情况。 3.根据权利要求1所述的平台， 其特 征在于， 监管采集任务发布及管理： 帮助用户进行报表的配置及下发操作， 实现数据报送任务 的下发与管理； 不同的地方金融行业会设计符合本行业监管业务要求的报表和任务下发机 制； 包括报表设计、 其它采集报表、 数据校验管理、 发布报送任务、 报送数据管理功能。 机构端报送数据： 通过为地方金融企业提供报送客户端、 和提供标准数据接口， 实现数 据的采集； 对于内部已经建设有业务系统的地方金融企业各类企业或平台， 系统提供标准 的数据对接接口， 企业可以自主对接 即可， 实现数据的自动报送； 对于尚未建设有业务系统 的地方金融企业， 提供在线填报、 离线填报、 客户端报送的方式， 让企业可以按照报表期要 求来进行数据报送； 部门数据采集： 对接 本地的部分政务数据。 4.根据权利要求1所述的平台， 其特 征在于， 企业登记备案数据： 实现企业基本情况数据、 法人、 出资人、 高管情况数据、 小额贷款信 息库、 融资担 保信息库、 典当行信息库、 商业保理信息库、 融资租赁信息库、 地方资产公司信 息库数据和信息管理； 企业报送数据： 查询各金融机构数据上报的情况及所有的企业报送数据； 用户可通过 机构名称、 报表名称进 行条件检索， 查看目标机构的所有报表信息及数据， 查看目标报表各 金融机构的报表及数据情况， 包括小额贷款机构数据、 融资担保机构数据、 典当行机构数 据、 商业保理机构数据、 融资租赁机构数据、 地方资产管理公司机构数据； 企业业务数据： 通过接口直接获取的企业相关数据； 通过接口可获取各行业企业的业 务数据按行业进行相关数据展示， 包括企业的业务经营数据及财务数据； 用户可通过机构 名称、 报表名称进行 条件检索， 查看目标机构的所有业 务信息及数据； 部门数据： 系统通过数据共享平台与部门数据进行对接的接口获取数据进行相关数据 展示， 通过企业名称、 注 册登记号 查询对应公司在部门的相关数据； 法务数据： 通过数据共享平台与法务数据进行对接的接口， 对接法务数据后， 可以通过 企业名称、 注册登记号查询对应公司是否有案件信息； 包括执行信息、 开庭信息、 失信人信 息； 税务数据： 通过数据共享平台与税务数据进行对接的接口获取数据进行相关数据展 示， 可以通过企业名称、 注 册登记号 查询对应公司的税务信息； 政务云数据： 通过数据共享平台与政务云许可数据对接的接口获取数据进行相关数据 展示， 可以通过企业名称、 注册登记 号查询对应公司的许可信息； 同时可推送 监管结果数据 信息； 信用数据： 通过数据共享平台对接金融办信用信 息系统接口获取数据进行相关数据展 示， 通过该功能查询企业的处罚信息、 不良信息、 征信 信息， 并用于风险监测与预警； 双随机一公开数据： 通过 “双随机一公开平台 ”进行对接的接口获取数据进行相关数据 展示， 可以通过企业名称、 注册登记 号查询对应公司的双随机一 公开信息， 并用于现场检查 工作使用； 外单位导入数据： 进行相关机构的数据录入、 查询、 统计功能的模块； 监管方在此处进 行数据的excel 导入、 查询和统计。权　利　要　求　书 2/4 页 3 CN 114254908 A 3